S&P500とVTIの両方に投資する理由は楽天に対する不信感

私はS&P500を指数とする投資信託とETFであるVTIとそれを買付する投資信託に投資しています。どちらもアメリカに投資する上で基本的なインデックス銘柄になっています。

ここにハイテク銘柄中心のQQQを加えてポートフォリオを形成しています。

多くの人はS&P500に連動する投資対象かVTIのどちらかを選んで投資することが多いと体感でそう感じています。そんな中で私はS&P500とVTIを同じ比率で投資しています。

S&P500とVTIの違いとしては中型・小型株を含んでいるかどうかです。

S&P500は時価総額上位500社に対して、VTIは約3500社を投資対象としています。

VTIはアメリカ全体に、S&P500はその中の大型株に投資するという特徴があります。市場全体の金額ベースではS&P500は75%、VTIは98%をカバーしています。

中身に違いはありますが、基本的に両者はほぼ同じ値動きをしています。VTIの設定日から見たトータルリターンではVTIのほうがやや高いですが、期間を変えるとS&P500の方が高いパターンも存在します。

本来であればどちらか片方だけに投資する方が手間が省けて、ポートフォリオの形も綺麗になるでしょう。値動きもリターンもほぼ一緒なので両方もつ意味はあるかと言われると答えに窮します。

ちなみに私はVTIの方が好きなので本当はVTI60％、QQQ40％という形で投資をしたいところでした。なぜVTIだけでなくS&P500にも投資をしているのかというと、iDeCoをマネックス証券で開設している事と投資信託の信託報酬の差にあります。

iDeCoとつみたてNISAでは投資信託しか買えない制約があります。S&P500には「eMAXIS Slim米国株式」や「SBI・バンガード・S&P500」が、VTIには「楽天・全米株式インデックス・ファンド」という投資信託があり、どちらの制度でも採用されていますが証券会社によって買える買えないがあります。